Крах Binance: США обвинили криптобиржу в отмывании денег
Международное агентство Reuters, сослалось на собственные источники в Министерстве юстиций США, в которых шла речь о том, что запущено расследование относительно Binance из-за отмывания денег. Данным процессом руководят прокуроры Западного округа Вашингтона. Привлечены и представители Национальной группы, работающие в криптосегменте.
Руководство криптовалютной биржи отрицает любые обвинения. Любые уголовные преследования по факту отмываниям денег нереальны, из-за того что внутри фирмы работает 300+ киберследователей, отслеживающие подозрительные транзакции и взаимодействующие с разными странами.
Как продвигается расследования против Binance
Не так давно, представители агентства Reuters отмечали, что внутри прокуратуры Министерства юстиций появились различные разногласия касательно тонкостей прохождения расследования Binance. Проблемы связаны с тем, что огласить исход дела сложно, поскольку у ведомства недостаточно данных для выдвижения четких обвинений. Ряд прокуроров вообще сомневаются относительно определенных улик и их силы для запуска судебного разбирательства.
Представители криптовалютной биржи прокомментировали сложившуюся ситуацию, и выбрали в виде платформы для общения с вкладчиками и клиентами социальную сеть Twitter. Бинанс выдвинули обвинение Reuters в том, что нападение на платформу не аргументировано. В особенности это касалось деятельности отдела киберследователей. Дискредитация их функционирования – это деструктивный процесс, ведь они сделали криптовалюту безопасным активом.
Чтобы как-то избавиться от данного заявления относительно отмывания денег, Бинанс разместил статью, где в материале детально описываются реализованные меры для роста противодействия преступности. Управляющие платформой настаивают на том, что у них нет никакого представления относительно того, каким образом осуществляется функционирование Министерства юстиций США. В целом комментарии в такой ситуации не совсем уместны, ведь биржа и дальше взаимодействует с разными госведомствами.
Акцентируется внимание в данном материале на функциях и целях киберследователей. Штат включает в себя самых успешных сотрудников в правоохранительном сегменте. Данный отдел функционирует с целью сформировать новую экосистему цифровых монет с повышенным уровнем надежности. Отметим, что в последние пару лет преступность в сегменте криптовалют уменьшилась, особенно если сравнивать с ситуацией с наличными средствами.
Binance при этом упоминает о том, компания и дальше взаимодействует с разными представителями правоохранительных органов, для дальнейшего раскрытия преступлений. Отслеживаются нарушения, связи с мошенниками, хакерские атаки, кража монет и отмывание денег. Стабильно назначаются встречи с представителями:
- Интерпола;
- Европола;
- правоохранительных органов Аргентины и Бразилии.
Были представлены настоящие доказательства того, что встречи реально проводились.
Взаимодействие Binance и Минюста США
Цифровая платформа опять попала в скандал, который связанный с расследованием еще запущенным в 2018 году. Представители правоохранительных органов считают, что в Binance AML политика полностью игнорируется. Якобы криптобиржа нарушает законодательство относительно противодействий отмывания средств в США. Кроме этого есть подозрения в том, что платформа нарушает уголовные санкции.
Издание Reuters благодаря своим источникам в Минюсте, разместило информацию о том, что минимум шесть федеральных прокуроров принимают участие в расследовании. Часть сотрудников уверены, что имея полученную информацию вполне реально выдвинуть обвинения цифровой платформе, в том числе и руководству, в особенности Чанпэна Чжао. Но, есть прокуроры совсем другой точки зрения. Есть некое сомнение касательно собранной доказательной базы, присутствует желание отыскать больше фактов, указывающих на уже совершенные преступления. Затем только по их мнению должно передаваться дело в судовую инстанцию.
Также в открытых источниках появилась информация о том, что адвокаты биржи были на встрече с сотрудниками Минюста. Сотрудники Бинанс заявили сразу о том, что выступают против запуска судебного разбирательства. Связано это с тем, что сформировался сильный информационный прецедент, и он может разрушить сегмент криптовалюты. Ранее в СМИ всплыла информация о том, что ключевая задача встречи – это подписание сделки о виновности, но цифровая биржа пошла на отказ от предложения поступившего от прокурора.
Ожидаем СКАМ Бинанс – какими были действия пользователей после запуска расследования
Любые обвинения связанные с отмыванием денег – это чрезмерно негативное событие для целой отрасли, выступающее предметом паники на крипторынке. В результате чего в определенный момент было нереально вывести деньги с Бинанса в стейблкоинах USDC.
Решение Binance приостановить вывод средств удивило многих пользователей. Согласно информации от аналитической компании Nansen, за 24 часа клиенты сервиса вывели с платформы свыше 1,9 млрд долларов. И все из-за того, что были выдвинуты обвинения платформе в отмывании. Крупное издание CoinDesk также провело свои оценки, по их подсчетам с платформы было выведено около $900 млн.
Кроме этого, сам вывод денег с Binance существенно затормозился. Контора связала это с тем, что нужно взаимодействовать с банками Нью-Йорка. Это необходимо из-за чрезмерного большого объема кэшаута, практически нереально избежать задержек при конвертации токенов. Согласно комментариям Reuters крупный отток денег с криптобиржи запущен был еще 13 июня. Мир криптовалют штормило так сильно, как после появления новости о банкротстве еще одного титана рынка FTX.
В первой половине декабря 2022 года руководством Бинанс принято решение о том, что необходимо приостановить временно вывод денег в USDC – это стейблкоин. Ведь цена привязывается к курсу доллара США. Но, спустя пару часов опция была доступна. Поскольку из-за чрезмерно большого количества пользователей планирующих обналичить средства, были некие сложности на этапе конвертации.
WorkInvestor напоминает, что аудитор SEC (США) и прочие регуляторы в сегменте финансов, отмечают что сформировалась некая неопределенность. И все из-за запущенного следствия деятельности С. Бэнкмана-Фрида, разорившего крупную биржу криптовалют FTX. Вполне логично, что после банкротства такого титана на рынке, у многих частных и институциональных вкладчиков возникли некие сомнения касательно резервов Бинанс и платежеспособности платформы.
Такой вывод через Binance не был каким-то удивлением для основателей цифровой биржи. Чжао даже разместил пост в Твиттер на эту тему. По его мнению, это закономерный процесс, кроме этого он уверен, что ситуация улучшиться. В свою очередь новые депозиты смогут обеспечить массовый приток денег.
Как обстоят дела с платежеспособностью Binance
Чанпэн Чжао настаивает на том, что обвинения Binance в содействии отмывания средств не будет сказываться на показателях платежеспособности цифровой платформы. Кроме этого, не стоит забывать о наличии в резерве компании капитала, позволяющего выполнить финансовые обязательства перед каждым пользователем.
Если отталкиваться от комментариев Чанпэна Чжао, обеспечение пользовательских активов криптобиржей реализовано где-то в соотношении 1:1. Руководители выбрали особую форму структуры капитала Бинанс, в результате чего у биржи вообще отсутствуют долги.
Если мы говорим о тонкостях операций с кэшаутом стейблкоинов USDC, то проблемы связаны не с показателями платежеспособности, а сложностью самой конвертации. Представители биржи отметили, что они готовы провести расчеты с клиентами фиатами. Так что в этом вопросе каких-то проблем не должно быть. То есть, повтор истории с FTX маловероятный исход.
На фоне того, что начало появляться в новостных сводках о расследовании Минюста против Binance и заявлениях по типу отмывания грязных средств, токены биржи потеряли 4%. Хотя напомним, что монета BNB выступала лидером в списке активов по капитализации рынка.
В начале осени 2022 года штат Бинанс выступил с заявлением, что новые депозиты клиентов в USDC и еще двух стейблкоинах, сразу же будут конвертироваться в актив Binance USD. Как раз это и выступает базовой причиной задержки. Для конвертации USDC в Paxos Standard и Binance USD предстоит задействовать финансовые ресурсы, хранящиеся в нью-йоркских банках, при их открытии проблема с кэшаутом автоматически решается.
WorkInvestor напоминает, USDC – это стейблкоин, разработчик компания Circle (США). Данный токен считается вторым по объему. Генеральный директор давая комментарий о задержках в момент конвертации стейблкоинов, уверен что это будет провоцировать новые проблемы. Выплаты должны проводиться быстро даже если присутствует паника. Если ситуация будет противоположной, не стоит рассчитывать на доверие со стороны пользователей.
Крах Binance возможен ли такой сценарий
Сообщество криптопользователей с большой осторожностью относится к аудиторам и представителям государственных правоохранительных органов. Бытует мнение, что любые попытки напасть на крупные биржи и известные стейблкоины – это действие для уничтожения того, что не получается контролировать. Например, даже на данный момент в информационном поле продолжают развивать тему расследования относительно Бинанс, и это сказывается даже на котировках биткоина.
СКАМ биржи Бинанс – это маловероятный сценарий, ведь это не первый случай, когда биржа столкнулся с обвинениями. Далее предлагаем остановиться на самых ключевых скандалах с которыми столкнулась платформа.
Криптобиржа Binance что-то скрывает от регуляторов
Известное нам информационное агентство благодаря собственным источникам, разместило материал, согласно которому биржа скрывает информацию от регуляторов, а также нарушает процедуры KYC. Согласно комментарию, даже управляющие биржей не планируют прислушиваться к отделу комплаенса.
Для Binance проверка AML считается одной из самых главных проблем. Если верить заявлениям Reuters, управляющие платформой не желают открывать филиал на Мальте и подавать документы на получение лицензии от местного аудитора. И это было заявлено после того, как были оглашены требования относительно регулирования отмывания денег. Аудиторы в данном регионе требуют максимальное количество информации.
В 2019 году Бинанс вышел на контакт с аудитором MFSA, с целью отказаться от реализации собственного базового плана. Но, платформа и дальше ссылалась на то, что работает согласно законодательству Мальты. В 2020 появилась информация, что у фирмы отсутствует легальное разрешение на оказание услуг в этом сегменте. И даже Чжао выступил с данным подтверждением.
Если верить статистике от Reuters, Бинанс минимум 4 раза пропускал мимо ушей требования регуляторов о предоставлении отчетов. В данном случае, речь касается как о финансовых документах, так и корпоративных. Когда Binance выходил на рынок Италии для взаимодействия законного с токенизированными акциями, регулятор Consob выступил с заявлением о необходимости биржи подогнать собственные продукты под местное законодательство.
Ответственный за связи с итальянским аудитором был директор по соблюдению нормативных требований Сэм Лим. Специалист отметил, что фирма не предоставляет инвест услуг, а ее работа полностью попадает по законодательство Швейцарии. Вот только, представители швейцарского аудитора не подтверждают такого рода заявления.
Сотрудники Reuters уверены, что специалисты работающие в Binance осознают риски, и это понимает также Сэм Лима. Агентство получило документы, выступающие непосредственным доказательством того, что вопрос о слабых проверках KYC поднимался. Но, руководство в виде Чжао не брали во внимание данную проблему. Более того, руководитель настаивал на том, что нужно отменить KYC полностью. Ведь таким образом можно облегчить торговлю, уже через 10 минут после заполнения регистрационной формы можно приступить к заработку.
В подготовленном материале от Reuters сказано, что у Лима отсутствуют необходимые навыки и знания, которые позволили бы грамотно руководить комплаенс-отделом такой крупной организацией. Кроме этого, один из бывших сотрудников биржи заявил, что ТОП-менеджеры вообще испытывают страх перед Чжао, так что будут выполнять все, даже если не поддерживают его решения.
WorkInvestor напоминает, что сотрудники криптобиржи Бинанс в РФ и Украине не обращали внимание на персональный скоринг риска. Именно этим двум сторонам предоставили статус экстремального риска. На основе этого, фирма должна в перспективе не обслуживать пользователей из данных юрисдикций. Reuters со ссылкой на источник предупреждает, что документы корректировались в ручном режиме. Россия и Украина отличились высоким уровнем риска.
В данной ситуации, от представителей Binance не поступило ни одного комментария. Что безусловно, насторожило Reuters. Но, эксперт биржи отметил, что внутренний рейтинг риска представляет собой динамичный показатель, он стабильно движется. На исход скоринга воздействует немалое число факторов, среди которых даже новые встречи Бинанс с чиновниками разных стран.
Reuters напоминает, что криптобиржа уже минимум 2 раза официально отказалась взаимодействовать с представителями правоохранительных органов Германии. Вопрос особенно касается ситуации с отмыванием средств. Полиция была уверена, что террористы задействуют как раз платформу для финансовой подпитки нелегальной работы. Чжао выступил с отрицанием таких обвинений, он уверен, что такого рода расследования – это просто попытки хоть как-то очернить бренд. По его версии главные источники информации у журналистов – это бывшие сотрудники, потерявшие работу в связи с низким уровнем квалификации. В общем, несмотря на все обвинения Binance СКАМ платформы не было.
Подозрение Binance в сотрудничестве с ФСБ
Не менее известное дело, в результате которого также была запущена проверка Binance. Ключевым предметом выступила связь с Кремлем и спецслужбами России. Местное представительство платформы приняло решение, что будет передавать данные о пользователях из России в ФСБ.
По информации Reuters, вместо этого руководство получило максимальную поддержку в вопросах ведения бизнеса на территории страны. Базовые источники данных в этом вопросе – это экс-сотрудники фирмы и анонимные специалисты.
Бинанс выступил с неким комментарием относительно этого дела. Цифровая биржа готова рассмотреть взаимодействие с правовыми органами разных стран для повышения защиты собственных клиентов. Для этого требуется просто запросить информацию. Ее передают только в случае, если у органов присутствуют необходимые факты, улики.
WorkInvestor напоминает, что криптобиржа Бинанс оставила за собой право аннулировать и не рассматривать заявки от специальных служб на получение доступа к клиентской базе. На официальном уровне Бинанс не подписывал никаких документов с ФСБ, мониторингами и прочими органами РФ.
В запущенном расследовании от Reuters, еще в апреле 2021 года присутствовали сноски на то, что региональный директор биржи Г. Костарев, ранее был на должности директора платформы в Восточной Европе, виделся с представителями отечественного мониторинга. Если верить сведениям журналистов, он дал добро на создание департамента, через него Кремль получит весь доступ к клиентской базе.
По мнению экспертов, такую передачу информации сложно назвать чем-то неожиданным. Поскольку принятое решение не будет сказываться на клиентах криптобиржи, функционирующих легально. Сотрудничество с госорганами происходит длительное время. Так что важно не забывать о такой составляющей, если в ваших планах провести транзакцию в цифровых монетах. При отмывании денег через биржу, представители государственных органов будут владеть данной информацией.
Информация о пользователях поступает в ФНС. Юристы рекомендуют заполнять налоговую декларацию 3-НДФЛ. Таким образом можно снизить вероятность претензии со стороны государственных органов. В особенности это важно тем клиентам, которые получили профит от транзакции в криптовалютах с дальнейшим выводом заработка в фиат. Прописывая официальные доходы, пользователь таким образом показывает государству реальный источник денег.
Важно не забывать, что скандал связанный с Бинанс еще набрал оборотов из-за политической составляющей. Спецслужбы РФ выходили на контакт с Бинанс, для отслеживания источника финансовой поддержки А. Навального. Представители платформы в свою очередь не признают этот факт. Но, он имеет место быть, поскольку предостаточно источников сообщают об этой встрече.
Работает ли Binance в США и как ситуация сказалась на функционировании платформы
Сервис функционирует в обычном режиме, Министерство юстиций запустило расследование, но до финального обвинения и разбирательства дело еще не дошло. Велика вероятность, что весь конфликт завершится именно на такой стадии. Но, элемент недоверия к правоохранительным органам присутствует, и он сказывается не только на криптобиржу, но и весь сегмент. Паника со стороны вкладчиков выступила причиной существенного оттока денег.
Для большинства ситуация повторялась, поскольку не так давно FTX заявила о банкротстве. Кроме этого, был объявлен СКАМ определенных крупных стейблкоинов. Вместе с тем не стоит забывать об экономическом кризисе и криптозиме.
Если не брать в расчет запущенные следствия, разоблачения и публикуемый материал, Бинанс работает в США и в других странах в обычном режиме. А чтобы не столкнутся с убытками, важно просто наблюдать за новостным фоном и всем тем, что происходит в мире. Только так, можно своевременно сохранить или приумножить деньги.
