Инвестиции в бриллианты ‒ новый способ заработка в кризис
Учитывая ситуацию в России после 24 февраля 2022 года и введения уже 5 пакетов санкций, многие задумались над поиском дополнительных источников заработка. Соответственно, одной из наиболее привлекательных ниш выступает инвестирование. В данном случае важно выбрать оптимальное направление, которое не будет подвергаться колебаниям и не сильно просядет из-за антироссийских санкций. Далее в статье мы рассмотрим плюсы и минусы инвестиций в бриллианты и в целом остановимся более детально на этом направлении.
Отметим, что с начала 2022 года по статистике Rapaport стоимость на бриллианты в зависимости от массы, возросла до 7-13%. Кроме того, на самом рынке драгоценных камней присутствует высокий спрос, связанный с мировой нехваткой алмазов. Поэтому, предлагаем вместе с экспертами WorkInvestor и другими аналитиками изучить это направление, в качестве заработка и сохранения собственных сбережений.
Драгоценные камни ‒ перспективное направление
Начнем с того, что этим минералам свойственны повышенные показатели ликвидности. Нельзя обойти стороной весьма лояльную ценовую политику. Цена минерала прописывается в прейскуранте Rapaport Diamond Report каждую неделю. Конечно, этот факт делает бриллиант весьма перспективным инструментом для вложений.
Безусловно, важно понимать, что у бриллиантов есть свои преимущества, особенно над золотом. Это более компактные объекты, мобильные и не требующие особых условий для хранения. Дополнительно отличаются низкой волатильностью цен. Представитель АЛРОСА отмечает, что бриллианты не нуждаются в прохождении регистрации и получения права собственности. Но, самое главное у минералов этой группы присутствует потенциал для дальнейшего роста котировок в долларах, евро. Кроме этого, драгоценные камни – это составляющая ювелирных изделий. Отечественная компания АЛРОСА советует российским вкладчикам не просто инвестиции в бриллианты .
При желании и необходимости, фирма предлагает их назад реализовать на стабильных аукционах предприятия. М. Арцинович, крупный ювелир и предприниматель, руководитель Maximilian-London, настаивает на том, что вложения в драгоценные камни ‒ это определенная мера убрать с поля зрения некую сумму. Логично, что камни намного проще спрятать или же перевести. Кроме того, отсутствует необходимость тратить время на оформление на документальном уровне. Имеется исключительно инвойс, согласно которому прописана сторона, купившая товар. По факту, это невидимый актив.
Есть ли перспективы для роста цен на драгоценные камни
За последние пару лет в мире каждый год добывалось свыше 140 млн карат алмазов. В 2022 году, по подсчетам алмазных компаний из-за ситуации в мире связанной с КОВИД-19 показатели добычи не превышают 120 млн карат. Несмотря на это, бриллиант – это элемент символа любви. По статистике до 80% невест в разных точках мира получают как раз кольцо с алмазом. По информации от De Beers (алмазодобывающая компания) в последние годы можно наблюдать за ростом показателей продаж украшений с участием бриллианта.
Отечественная организация Алроса, считающаяся гигантом в алмазной промышленности, также наблюдается такой рост. Согласно статистике, мировые показатели продажи ювелирки с алмазом за 2007 ‒ 65 млрд долларов, но в 2019 ‒ 80 млрд долларов. Из-за расширения продаж на азиатских рынках можно будет наблюдать за ростом цен. Ведь именно за счет открытия нового направления, увеличится количество потенциальных покупателей, готовых тратить деньги на ювелирку с бриллиантами.
Еще как аргумент, почему нужно инвестировать в бриллианты выступает ‒ ограниченность месторождений драгоценных камней. За последние десятки лет было найдено только одно крупное месторождение данного камня на территории Анголы. При этом, его разработка все же продолжается. В тоже время, под конец 2022 года должна подойти к концу разработка Argyle. Это крупное мировое месторождение на территории Австралии, которое до этого гарантировало 10% от мировых показателей добычи алмазов. В Канаде на протяжении последних пяти лет иссякнет месторождение Diavik. На 2022 год там добывается в районе 7 млн карат алмазов ежегодно.
WorkInvestor отмечает, что, если вы планируете заработать на бриллиантах , предстоит разобраться в этом направлении. Из-за того, что в этом сегменте весьма внушительная классификация камней и есть свои критерии выбора актива для покупки, новичку нужно уделить особое внимание. Например, Levuma, бриллиантовая фирма на официальном сайте уверенно заявляет, что в будущем вырастут в стоимости камни, которые по цвету относятся к D, в особенности розовые, голубые. Особенно, эксперты советуют обратить внимание на розовые камни, поскольку закрытие Argyle, где добывалось около 90% розовых алмазов мира приведет к росту стоимости этих бриллиантов.
Относительно вероятности быстрого снижения цен на драг.камни, на основе происходящего в отечественной экономике не большая. Рынок бриллиантов в год доходит до 10 млрд долларов, при этом на финрынке 100 трлн долларов. Из-за незначительных объектов данное направление может защитить себя от движения цен, и даже производители могут немного повременить с продажей камней. В результате чего в период локдауна из-за КОВИД-19 бриллианты просели в стоимости где-то на 7%. Такое падение считается незначительным, если посмотреть на другие сегменты. Та же нефть обвалилась за идентичный период в 3 раза.
При этом, рост цен не существенный, если сравнивать с другими рынками, например сырьевым. С 60-х годов прошлого столетия средний показатель стоимость вырос в 8 раз. Золото за этот же интервал увеличился в цене в 54 раз, а индекс S&P 500 около 56 раз. Соответственно, исходя из этого , вложить деньги в бриллианты нужно тем, что кто пребывает в поиске сохранения средств, а не заработка.
Будет ли корректировка цен на бриллианты: актуальная ситуация
За 2021 год стоимость конкретно бриллианта бесцветного типа выросла в 30%, а вот рубины и изумруды из Колумбии в 100%, согласно информации от Rapaport. За прошлый год можно было наблюдать за тем, как цены на биржевых площадках на камни росли минимум 8 раз. К концу года стоимость бриллиантов смогла дойти до показателей до КОВИД-19. Отталкиваясь от таких факторов, эксперт Максим Арцинович, предлагает рассмотреть бриллианты как способ инвестиции, за год можно было заработать около 25%.
Кроме того, несмотря на ситуацию в мире, связанную с пандемией, все же цены на рубины, сапфиры и прочие драгоценные камни росли минимум на 10% ежегодно. Можно предположить, что такой тренд сохраниться и в будущем. Например, с января 2022 года можно наблюдать как стоимость на камень до 2-3 карат возросла на 13%, при массе в районе 0,3-0,5 карат минимум на 7%.
Представитель АЛРОСА отмечает, что это доходность в долларах. И важно не забывать, что расчеты в определенных случаях могут проводиться в рублях по актуальному курсу. Соответственно, если вы в поиске альтернативного инструмента для инвестирования доллара, евро, можно купить бриллианты.
Геммолог Юнна Алиева, сотрудник Parure Atelier, настаивает на том, что в кризисное время стоимость консервативных активов, а бриллианты такими являются, как и другие камни, всегда идет вверх. Важно учитывать, что на колебания стоимости воздействуют геополитические факторы и ситуация внутри России, особенно это касается экономики. Если брать в расчет то, что санкции бьют очень мощно, и в ближайшие дни будет объявлен 6 пакет, отечественная экономики столкнется с весьма непредсказуемыми процессами. Поэтому, каким будет уровень жизни в России в 2022 году , как действовать во время кризиса и можно ли обезопасить себя в финансовом вопросе, вы узнаете от WorkInvestor.
Если говорить об изменениях валютного курса в РФ, в данном случае оно никаким образом не воздействует на рынок драгкамней, об этом заявляет Максим Арцинович. Согласно мнению эксперты, продажи на рынке драгметаллов в РФ могут существенно уменьшиться раз в 5 минимум. Отечественные компании поставляют на мировой рынок 1-1,5% ограненных бриллиантов. Логично, что такой процент ничто для мирового рынка, соответственно никто даже не почувствует нехватки рынка.
Ю.Алиева настаивает на том, что каждый драгоценный камень все же обладают валютной стоимостью. И самое главное, это не зависит от того, где добывается сырье. Соответственно, для граждан РФ волатильность национальной валюты ведет исключительно к росту стоимости камней.
Бриллианты ‒ как новый вид инвестиций
Д. Мокринский, создатель отечественного бренда Parure Atelier, уверен, что 2022 год выступает идеальным периодом для инвестирования собственных средств в камни. Это связано с тем, что предпосылок для их снижения котировок практически нет. Если вас интересует данное направление, тогда нужно отыскать профессионалов своего дела. Речь идет о компаниях, которые стабильно выполняют поставки товаров, а логистический отдел, может максимально оперативно реагировать на любые изменения рынка. У компании Parure Atelier, со слов сотрудников проблем с логистикой нет. Немного увеличен срок доставки и производства новых заказов. В среднем уходит около 7-10 дней.
Эксперты АЛРОСА, уверены, что потенциал для будущего роста цен на рынке драгкамней только будет сохраняться. Это связано исключительно с тем, что спрос на украшения с камнями не падает, особенно среди стран с развитой рыночной экономикой. В тоже время, присутствует вероятность, что из-за санкций и настроений относительно России, будет сложно осуществлять продажу отечественных бриллиантов или же ювелирных изделий.
Нужно отметить, что РФ считается страной, поставляющей драгоценные камни высшего качества. Российская компания «АЛРОСА» — это единственная компания полного цикла, объединяющая в себе разные этапы от добычи до огранки, разработки и выпуска украшений. Соответственно воздействие в виде политической ситуации на внутренний российский рынок камней будет незначительное, и проявится только в виде валютного курса.
Максим Арцинович напоминает, что не следует поддаваться панике, действовать без анализа реальной ситуации на рынке. В тоже время, важно понимать, что любой драгоценный камень переживет любые сложные времена. Для тех, кто пребывает в поиске сохранения капитала на неизвестный период, лучше не продавать бриллианты, при их наличии. Кроме того, лучшим решением будет купить бриллианты, как инвестиция это весьма достойной вариант. При этом, учтите, что заработать на вложениях в камни реально, если вы выступаете реальным участником рынке. В любом случае, камни ‒ это инструмент для сохранения личных средств от обесценивания.
Рынок драгоценных камней и санкции: последствия и возможные сценарии
Стоит ли инвестировать в бриллианты ? Какими будут последствия для рынка объявленных санкций? Эксперты в этом вопросе не предоставляют максимально детального и развернутого ответа. По их мнению, в целом крайне сложно сказать с какой-то долей вероятности сценарии развития событий.
Отечественные эксперты стараются спрогнозировать дальнейший сценарий развития событий. Тому пример Ю. Алиева. По мнению Алиевой, крупные иностранные организации могут за счет санкционных мер уменьшить или же вовсе перестать продавать драгоценные камни за рубеж. Отечественные фирмы пребывают в весьма необычном положении, поскольку бриллианты, и другие минералы доставляются на территорию России. Это связано с географическим расположением месторождений. Кроме того, большая часть крупных торговых центров специализирующихся на драгоценных камнях размещены за границей. Вполне вероятно, что спрос в будущем вырастет, но рынок не сможет обеспечить нужным количеством камней. Поэтому, вкладывать в этот сегмент можно.
Максим Арцинович, в том числе выдвинул собственные предположения относительно возможных сценариев. В случае, если санкции затронут АЛРОСА, тогда будет существенная нехватка алмазов на мировом рынке. Это выступит причиной роста цен. Какие цели преследуют в этой гонке США и страны ЕС не совсем поняты эксперту. Есть еще один сценарий ‒ это объявление алмазов кровавыми камнями. Соответственно, такого рода заявления станут причиной отказа от сотрудничества с российскими компаниями. Но, с другой стороны, РФ сможет отыскать новые рынки сбыта. Кроме того, в случае развития такого сценария, на отечественном рынке камней будет серьезный запас сырья. При развитии такого сценария, компании могут без проблем заморозить сырье до момента пока ситуация на мировом рынке не стабилизируется. Но, в таком случае нужно ожидать серьезного взлета стоимости, а на рынке сформируется так называемый вакуум сырья. Стоимость на ограненные камни также будет идти вверх.
Стоит ли вкладывать деньги в бриллианты: нюансы инвестирования
Начнем с того, что покупка камней и украшений в отношении к инвестициям ‒ это не одно и тоже. Очевидно, что это вообще разные вещи. Мы же говорим исключительно о приобретении бриллиантов, камней.
В данном вопросе важно приобрести качественный объект, а значит должен быть обязательно сертификат. Существует два варианта международных документов HRD и GIA. Эксперты, в большинстве случаев не советуют отдавать предпочтение отечественным лабораториям и их документам. Могут быть серьезные проблем с их принятием в других странах.
В самом сертификате прописываются особенности камня, и самое главное подтверждается его законность. Обязательно бриллианту присваивается номер, зная его можно отыскать информацию о камне в сети и проверить его подлинность.
Геммолог Максим Шатилов в основном советует обратить внимание на камни с равным весом, лучше всего выбирать камни от 0,5 карат и выше. Именно такие бриллианты пользуются спросом на рынке и их стоимость выше. Относительно цвета, лучше всего выбирать D или E. Показатель частоты ‒ IF или VVS1. Идеальная огранка и отсутствие флюоресценции. Именно при таких показателях проще всего будет продать камень по максимально выгодной стоимости.
Что влияет на стоимость драгоценных камней
Начнем с того, что драгоценные камни представляют собой минералы, отличающиеся красивым внешним видом и своей редкостью. Разделяются камни на три порядка, алмаз возглавляют группу самых дорогостоящих. Бриллиант ‒ это результат огранки алмаза. Покупка бриллиантов как инвестиция выбирается чаще всего.
Ни для кого не секрет, что самым популярным и узнаваемым камнем считается бриллиант. Проведя огранку мы получаем алмаз. В большинстве случаев, именно этот драгкамень выступает в роли инвестиционного инструмента. Важно понимать, что любой камень обладает некими особенностями (вес, цвет, чистоты и т.д.), воздействующими на стоимость.
Каждый из этих пунктов так или иначе влияет на стоимость. Существуют специальные таблицы, которые берут за основу разные особенности. Чаще всего используется таблица Rapaport Diamond Report. Кроме того, дополнительно для расчета стоимости бриллиантов используется сервис rapnet. В основе сайта лежит анализ рыночных трендов. Есть онлайн-калькуляторы, с помощью которых также можно провести подсчеты приблизительной стоимости камня.
Для примера, круглый и идеально прозрачный бриллиант в 1 карат без элементов примеси на рынке стоит от 20 тыс. долларов. Идентичный, но с низкой чистотой выйдет около 1,5 тыс. долларов. Кроме того, стоимость у разных специалистов может изменяться до 30%.
Ключевой драйвер стоимость ‒ это редкость камня. Не часто встречаются среди бесцветных камней комбинация высоких цветов и качественных характеристик. Самыми идеальными для вложения считаются бриллианты с такими показателями и массой от 4 карат. Почему? Все просто, такие камни показывают наиболее высокий показатель доходности за 15 лет.
Не знаете какой купить бриллиант как инвестицию , рассмотрите цветные камни или же так называемые профессионалы (фантазийные цвета). В природе это редкость, даже чем белые алмазы. Но, в случае такой удачи, вы безусловно сможете заработать намного больше. Запомните, что редкость ‒ влияет на уровень и движение стоимости. Например, за 15 лет стоимость на цветные бриллианты увеличилась минимум в три раза. Камни желтого цвета выросли в цене в 3 раза быстрей, нежели менее желтые камни. Розовый бриллиант Pink Star был выставлен на аукционе Sotheby's (Швейцарии) 83 млн долларов.
Где можно приобрести бриллиант?
Антверпен ‒ это бельгийский город, который считается столицей торговли драгоценными камнями в целом. Именно здесь размещены самые крупные биржевые площадки, банки, в том числе страховые компании и транспортные организации. Только здесь, знают как профессионально работать с камнями и как зарабатывать на бриллиантах . Но, учитывая ситуацию в РФ после санкций с 24 февраля, данное направление под вопросом.
Если рассматривать варианты внутри самой России, конечно же речь идет об АЛРОСЕ. На официальном сайте стабильно публикуются камни, ювелирные украшения, проводятся аукционы с уникальными образцами. Например, камень бесцветный в 1 карат достигает по стоимости около 1,5 млн рублей и выше, 0,5 карат ‒ в районе 200 тыс. рублей. Можно в случае поиска воспользоваться размещенными характеристиками, публикуются в том числе сертификаты международного образца.
Юридическая составляющая
Драгоценные камни, это касается и металлов в стоимости до 25 тыс. долларов на 1 человека можно перевозить за территорию страны. Такого рода предметы считаются объектами персонального пользования. Если сумма выше данного лимита, нужно оплатить пошлину + НДС. Обратите внимание, что право собственности на камни передается без специальных документов. напоминаем ‒ это невидимые активы.
Альтернативные инвестиции
Существуют разные методы инвестирования в драгоценные камни, в том числе в бриллианты. Предлагаем рассмотреть наиболее об альтернативный вариант ‒ покупка акций организаций, которые специализируются на добыче алмазов. Лидером на мировом рынке выступает отечественная компания АЛРОСА, представленная на Мосбирже. За последний год стоимость акций увеличилась на 6%. В 2018 году акции достигали минимального исторического пика, подешевели на 30%.
Соответственно, если у вас есть желание вложить в такого рода акции, необходимо подобрать наиболее оптимальный период для входа. Важно брать в расчет то, что акции на биржевой платформе торгуются в национальной валюте, соответственно на них распространяются курсовые риски. Также можно рассмотреть De Beers, это компания, работающая с 19 века и длительное время именно, ее считали монополистом по добычи бриллиантов. На 2022 De Beers принадлежит Anglo American, акции данной компании представлены на бирже Лондона. В 2021 году акции потеряли в цене 3%.
Не менее известная компания Rio Tinto, добывает кроме драгоценных камней еще и металлы за 2021 год акции на рынке США выросли на 11%. За последние 5 лет по показателям стоимость увеличилась в 2 раза. Фирма считается привлекательной, за счет выплаты ежегодных дивидендов 9%.
Есть еще один вариант ‒ это вложение в акции ювелирных фирм. Не нуждается в представлении Tiffany & Co, на данный момент акции вполне вероятно пересекут исторический пик в 25%. Также можно инвестировать деньги в золото, серебро, для этого можно использовать индексные фонды (ETF), покупающие металлы.
WorkInvestor отмечает, что существуют еще искусственные бриллианты. Да, благодаря инновационным технологиям создаются в специальных лабораториях HPHT- и CVD-алмазы. Очень часто создаются весьма качественные искусственные камни, и требуется профессионал, который сможет распознать подделку от реального бриллианта. В тоже время, есть те, кто готов покупать и заменители. Камень в 1 карат может обойтись до 100 тыс. рублей. Такие бриллианты нельзя считать инструментом для вложений, поскольку их ценность нулевая. Искусственно можно создавать камни до бесконечности.
Если вы рассматриваете вложение в драгоценные камни, кроме бриллианта можно рассмотреть рубин, турмалин, зеленый гранат. Существуют экземпляры, добыча которых завершилась, это сапфиры с Мадагаскара. В целом инвестирование в камни, в особенности в бриллианты ‒ это интересный метод сохранения и даже приумножения капитала. Более того, их компактность, неприхотливость и долговечность выступают серьезными преимуществами. Если вы в этом вопросе новичок, лучше воспользуйтесь поддержкой профессионалов. Эксперты расскажут, как выбрать камень, на что обратить внимание. Кроме того, проконсультируют относительно новых ограничений, сформировавшихся на фоне санкций против России.